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山东举行一季度金融运行情况新闻发布会
国务院新闻办公室网站 www.scio.gov.cn   2022-04-25   来源:山东省人民政府新闻办公室
  

  原标题:山东举行新闻发布会介绍一季度全省金融运行情况

  4月25日,山东举行一季度金融运行情况新闻发布会,请省地方金融监管局副局长、新闻发言人李坤道,中国人民银行济南分行副行长董龙训,山东银保监局一级巡视员艾建华,山东证监局副局长张兆兵介绍有关情况,并回答记者提问。

  主持人宋德印:

新闻界的各位朋友,女士们,先生们:

  大家下午好!

  欢迎参加省政府新闻办新闻发布会。

  今天,我们邀请省地方金融监管局副局长、新闻发言人李坤道先生,中国人民银行济南分行副行长董龙训先生,山东银保监局一级巡视员艾建华先生,山东证监局副局长张兆兵先生,介绍2022年一季度全省金融运行情况,解读《山东省金融支持黄河流域生态保护和高质量发展的指导意见》,并回答记者提问。

  首先,请李坤道先生介绍有关情况。

  山东省地方金融监管局副局长、新闻发言人李坤道:

  一、关于一季度金融运行情况

  今年以来,全省金融工作按照省委、省政府部署要求,坚持稳字当头、稳中求进,着力抓好金融政策传导和金融服务落地,金融支持实体经济和服务“两统筹”“双胜利”能力进一步增强,主要金融指标继续保持向好势头,运行总体平稳健康。主要表现为四个“良性互促”。

  (一)金融供给与经济增长良性互促

  今年一季度,全省生产总值同比增长5.2%,高于全国0.4个百分点。从金融供给来看,社会融资规模、存贷款余额增速高于全国。3月末全省社会融资规模余额18.09万亿元,同比增长13.34%,高于全国2.74个百分点。一季度社会融资规模增加8723.69亿元,同比多增1287.04亿元。3月末全省贷款余额11.65万亿元,同比增长12.53%,高于全国1.53个百分点。在供给持续充裕的同时,一季度贷款成本继续保持了较低水平。一季度全省新发放企业贷款加权平均利率4.56%,同比下降17个BP。保险业服务功能稳步提升。一季度全省保费收入1268.99亿元,同比增长3.17%;赔付支出329.68亿元,同比增长12.75%。企业财产保险、责任保险、农业保险保费收入同比分别增长14.06%、15.64%、21.79%。

  (二)金融政策保障与“两统筹”“双胜利”良性互促

  聚焦重大任务、重大项目、重大战略,全力做好金融畅通和要素保障。聚焦疫情防控,提升特殊时期金融保障效能,针对困难群体、薄弱环节等,及时出台《金融服务支持疫情防控和经济社会稳定发展十条措施》,支持和引导金融机构扎实高效做好金融纾困。聚焦重大项目,积极扩大金融资源供给,开展多种形式银企对接活动。持续推动农发行、工商银行、中国银行等金融机构与我省签署战略合作协议。扎实推进裕龙岛等重大项目融资对接。一季度,全省固定资产投资同比增长10.5%,亿元以上项目投资同比增长12.8%。聚焦制造业强省,制定出台《山东省金融支持制造业高质量发展的指导意见》,引导资金更多流向制造业领域。一季度全省制造业贷款增加805.15亿元,同比多增164.98亿元,特别是制造业中长期贷款增加433.84亿元,同比多增115.63亿元。一季度全省制造业投资增长25.1%,较2021年提升12个百分点。聚焦乡村振兴,拓展信贷资源,强化担保增信,促进更多金融资源下乡下沉。3月末,涉农贷款增加1847.9亿元,同比多增70.7亿元;山东省农业发展信贷担保有限责任公司累保额突破千亿大关,达到1006.63亿元;涉农数字化金融项目已在全省78个县(市、区)上线,累计为166万人提供纯信用贷款1986亿元。

  (三)地方金融改革发展与新旧动能转换良性互促

  一季度,全省“十强”产业投资同比增长19.1%;“四新”经济投资增速超过20%,高于全部投资增速10个百分点以上;高技术制造业增加值增长13.7%,高于规模以上工业增加值增速7.8个百分点。从金融层面看,也有三个提速。企业上市扩容提速。进一步健全常态化上市培育服务机制,通过完善政策措施、深化与各交易所务实合作、开展上市公司孵化聚集区试点等措施,促进我省企业更好、更快、更高质量对接资本市场。一季度全省新增上市公司8家(其中境内7家、港交所1家),同比多增3家;实现股票首发融资123.1亿元,同比增长504%;新增境内上市公司数量占全国新增数量的8.05%,比存量占比高2.31个百分点。一季度上市的8家企业中,有7家属于高端装备、生物医药等新动能领域,这也从一个侧面反映了我省新旧动能转换成效。3月末全省累计上市公司378家,境内上市排队及辅导企业163家。金改试验区建设提速。省金融稳定发展领导小组制定印发了《山东省济南市建设科创金融改革试验区实施意见》,成立了济南市科创金融改革试验区专项小组,全面启动试验区建设,重点发力科技与金融有机融合,以特色化金融服务推动战略性新兴产业培育和产业转型升级,充分释放科技创新活力。临沂市普惠金融服务乡村振兴改革试验区顺利完成中期评估,金融服务下沉成效明显,“三农”金融供需两端趋向精准畅通,乡村振兴普惠金融覆盖面进一步扩展。金融辅导攻坚提速。出台《优化金融辅导和管家服务十条措施》,通过深化政策集成、促动多元对接、量身定制服务、攻坚急难愁盼,推动政策畅通、服务贯通、领域融通。截至3月末已累计为27179家企业解决融资7015.58亿元。金融辅导持续扩容,累计将2283家“专精特新”企业纳入金融辅导范围,已为有需求的575家企业解决融资104.81亿元;将1107家环保企业纳入金融辅导范围,已为有需求的281家企业解决融资76.21亿元。

  (四)金融风险防控与金融稳定发展良性互促

  坚持底线思维系统观念,不断巩固金融稳定发展基础。不良率保持在较低水平。3月末全省不良贷款余额1515.22亿元,较年初增加25.48亿元;不良贷款率1.3%(比全国低0.49个百分点),较年初下降0.04个百分点。重点企业风险化解稳妥推进。非法集资等违法金融活动得到有效遏制。一季度涉案金额17.63亿元,同比下降14.1%;涉及人数12217人,同比下降47.7%。金融风险监测预警进一步强化。3月末,“金安工程”监测对象扩充至260余万家,实时研判、动态追踪重要金融舆情信息,风险“探头”作用进一步发挥。

  总的来看,一季度全省金融运行平稳健康,为更好保障全省防疫情稳增长奠定了坚实基础。下一步,我们将针对发展中出现的新情况新问题,聚焦“畅通、平稳、扩量、提质”,进一步加强政策集成创新,推动更快落实落地,着力破解金融供给侧结构性问题,有效防范化解风险,努力为全省实现既定发展目标作出金融贡献,以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。

  二、关于金融支持黄河流域生态保护和高质量发展

  为深入贯彻习近平总书记在深入推动黄河流域生态保护和高质量发展座谈会上的重要讲话以及对山东工作重要指示,按照省委、省政府部署要求,省地方金融监管局在深入调研、广泛征求意见基础上,会同省发展改革委、人民银行济南分行、山东银保监局、山东证监局等14个部门、单位,制定出台了《山东省金融支持黄河流域生态保护和高质量发展的指导意见》(以下简称《意见》)。

  《意见》立足有效发挥金融服务促动功能,聚焦对接重点任务要求,坚持稳字当头安全发展,强化相关工作机制保障,提出了12条意见措施。

  强化金融资源保障方面。增加金融供给扩大融资总量,发挥货币政策工具作用,创新金融产品和服务,加强金融机构与政府合作,扩大保险资金运用,力争沿黄地区贷款增速不低于全省贷款增速。加强政金企合作提升融资精度,建立完善黄河流域生态保护和高质量发展重点项目库,深入开展金融辅导和管家服务,切实发挥金融科技作用。发展直接融资改善融资结构,用好企业上市政务服务直通车机制,推进企业上市“县域突破”,鼓励股权投资和债券融资。

  对接重点任务要求方面。围绕《山东省黄河流域生态保护和高质量发展规划》提出的黄河流域绿色生态大廊道、黄河长久安澜示范区、黄河流域科教创新生力军、黄河流域高质量发展增长极、黄河流域改革开放先行区、黄河流域文化“两创”大平台等六大战略定位,分别研究提出针对性措施。比如,围绕支持打造黄河流域绿色生态大廊道,服务黄河三角洲等重点区域和黄河口国家公园等重点项目,引导金融机构拓展生态建设增信和特色保险产品,提供“有扶有控”差别化支持;围绕长久安澜示范区建设,坚持“四水四定”原则,引导金融机构发挥自身比较优势,积极支持水利等重点项目建设和防灾减灾工作,鼓励具备条件的交易场所探索开展水权交易;围绕服务沿黄地区科技创新发展,着力发挥济南作为全国首个科创金融改革试验区的示范带动功能,探索构建企业全生命周期的科创金融生态链,加快推动“专精特新”等科技型、成长型企业上市,持续强化基金、保险等业态服务保障;围绕助力培育高质量发展增长极,通过发展供应链融资等手段,促进核心企业、“链主”企业更好发挥龙头作用,支持沿黄地区重点产业集群、产业链发展,鼓励结合区域发展特色优势开展金融创新;围绕促进沿黄地区开放发展,发挥新旧动能转换综合试验区等国字号平台战略牵引作用,综合运用信贷、保险等服务模式,促进企业商贸流通、资金资本、人才技术等外连内接、融通贯通;围绕推进沿黄地区文化“两创”实践,针对旅游资源培育和建设、旅游产品经营和服务、旅游消费促进和保障,分门别类提出了金融支持措施。另外,围绕乡村振兴和共同富裕,引导金融机构大力支持农业现代化、农村基础设施、盐碱地改造等重点领域和特色项目。落实落细脱贫人口小额信贷政策,持续提高新市民金融服务可得性和便利性。

  坚持稳字当头安全发展方面。加强沿黄地区法人金融机构服务能力和抗风险能力建设;加强沿黄地区不良贷款处置力度和重点风险地区金融生态修复;加强重点企业、高风险金融机构、资本市场等领域风险化解处置;加强信贷政策差异化管理,防范绿色转型可能引发的次生风险;加强沿黄地区地方政府隐性债务清理规范,推动政府融资平台健康发展;加强对沿黄地区的风险监测和处置工作。

  强化工作机制保障方面。强化部门协同、上下联动、区域合作,及时研究解决工作中出现的跨行业、跨地区重大问题,统筹推进和及时督导工作落实。强化政策引导,适度提高对沿黄地区金融业务的配套保障水平,将服务黄河流域生态保护和高质量发展纳入金融机构服务实体经济评价体系。强化总结提升,及时复制推广先进经验和典型做法,不断增强金融服务和支持黄河流域生态保护和高质量发展效能。

  宋德印:

  现在回答记者提问,提问前请先通报所在新闻机构名称。

  中国经济导报记者:

  2022年一季度,山东省信贷增长情况如何?信贷运行呈现出哪些特点?

  中国人民银行济南分行副行长董龙训:

  今年以来,受各种不确定性因素影响,经济下行压力持续加大,人民银行济南分行认真贯彻落实稳健货币政策,充分发挥货币政策工具总量和结构双重功能,注重政策充分发力、精准发力、靠前发力,推动一季度全省信贷总量稳定增长、结构稳步优化、融资成本稳中有降,为全省经济实现“开门稳”“开门红”提供了有力支撑。具体来看,一季度全省信贷运行呈现出以下六大特点:

  一是贷款总量稳定增长。我们提早谋划部署,年初出台《关于贯彻稳健货币政策 支持山东省黄河流域生态保护和高质量发展的意见》,通过召开全省货币政策与金融监管工作通报会,综合运用各类货币政策工具、多元化加强对金融机构窗口指导等方式,引导金融机构抓好政策落实落地。至3月末,全省本外币各项贷款增速连续20个月高于全国平均水平。贷款比年初增加5470.9亿元,比过去三年平均水平多742.5亿元。

  二是工业贷款增量创历史同期新高。督促引导全省金融机构围绕振兴山东工业经济,促进产业转型升级,推动经济高质量发展战略目标,加大对工业技改、先进制造业、能源要素保障等领域的融资支持。一季度,全省工业贷款增加1120.2亿元,创历史同期新高,同比多增193.7亿元。

  三是涉农贷款同比多增。围绕支持乡村振兴,全省金融机构创新金融产品,优化金融服务,持续加大对重点农产品生产、新兴农业经营主体、乡村产业可持续发展等领域的信贷资金投入。3月末,全省涉农贷款余额3.4万亿元,占各项贷款的比重达30.9%,新增涉农贷款占全部新增贷款的比重达33.8%。

  四是服务业贷款持续多增。为支持疫情防控、保障民生需求、推动基础设施升级,全省金融机构加大对服务业领域的信贷投放。3月末,全省服务业贷款余额40227.6亿元,同比增长13.3%,比全部贷款增速高0.8个百分点。一季度贷款增加2611亿元,同比多增143.8亿元。我们配合地方金融监管局出台《金融服务支持疫情防控和经济社会稳定发展十条措施》,加大对受疫情影响较大行业和企业的金融支持,一季度批发零售业、住宿餐饮业、文化体育娱乐业等受疫情影响较大行业贷款合计增加648.4亿元,同比多增182.6亿元。

  五是小微和绿色贷款快速增长。我们引导金融机构围绕全省“三个十大”行动计划,持续强化对小微企业的纾困解难和对绿色发展的信贷支持。对符合条件地方法人银行发放的普惠小微贷款,按余额增量的1%予以奖励,1季度可提供奖励资金3.82亿元,带动全省普惠小微贷款余额同比增长29.8%,高于各项贷款增速17.3个百分点;多措并举推动碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款落地见效,截至3月末,全省获得碳减排支持工具支持资金117.2亿元、支持煤炭清洁高效利用专项再贷款7亿元,带动全省绿色贷款余额同比增长58.9%,比各项贷款增速高46.4个百分点。

  六是融资成本稳中有降。我们积极推动金融机构将LPR内嵌到内部资金转移定价(FTP)中,持续释放贷款市场报价利率(LPR)改革红利,促进融资成本进一步降低。一季度,1年期和5年期以上LPR分别下降10个和5个基点,带动一季度全省新发放企业贷款加权平均利率较去年同期下降0.17个百分点。其中,普惠小微企业贷款加权平均利率5.17%,较去年同期下降0.22个百分点,降幅最为明显。积极推动银行业金融机构自主下调房贷利率30个到60个基点不等,全省个人住房贷款各期限加权平均利率由2022年1月的5.54%下降至3月的5.35%,有力促进了房地产业良性循环和健康发展。

  下一步,人民银行济南分行将继续落实好稳健货币政策灵活适度的要求,进一步发挥好货币政策工具的总量和结构双重功能,积极推动碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用专项再贷款、普惠小微贷款支持工具,以及总行即将推出的科技创新再贷款、交通物流领域再贷款等政策在山东的落地实施,引导金融机构主动靠前服务实体经济,为稳定全省经济大盘、推动经济高质量发展做出应有的金融贡献。

  山东广播电视台记者:

  请您简要介绍一下2022年一季度山东银行业保险业运行情况。

  山东银保监局一级巡视员艾建华:

  今年以来,山东银保监局认真落实省委省政府、银保监会决策部署,坚持稳字当头、稳中求进,不断强化监管引领,持续推动银行业保险业加大对实体经济的支持力度,稳妥处理支持经济和防范风险的关系,辖区(不含青岛,下同)银行业保险业保持了平稳运行的良好态势,服务实体经济质效持续提升。

  一、资产和业务规模平稳增长。一季度末,辖区银行业总资产14.1万亿元,同比增长10.57%,其中各项贷款同比增长12.83%;总负债13.61万亿元,同比增长10.69%,其中各项存款同比增长9.98%。据初步统计,辖区保险业总资产7973.91亿元,同比增长11.59%;原保险保费收入1089.02亿元,同比增长1.23%。

  二、服务实体经济提质增效。一是信贷投放量持续增加。聚焦国民经济持续修复和高质量发展,按照同比多增、质量优先、适度超前、稳健发展原则,以金融供给优化助力宏观经济稳定。截至3月末,辖区各项贷款新增4564亿元,同比多增255.53亿元。二是重点领域保障有力。制造业贷款同比大幅多增,新增815.38亿元,为去年同期增量的1.37倍;基建领域贷款余额同比增长15.54%,高于各项贷款增速2.71个百分点;科学研究、技术服务和地质勘查业贷款余额同比增长31.64%,信息传输、计算机服务和软件业贷款余额同比增长27.83%,均明显高于各项贷款增速。三是薄弱领域信贷持续发力。持续加大对小微领域和民营企业的支持力度。国标口径小微企业贷款余额2.57万亿元,较年初增加1932.61亿元,同比增长18.73%,余额在各类企业贷款中占比近四成。民营企业贷款余额2.82万亿元,较年初增加1511亿元,同时,融资成本持续下降,民营企业新发放贷款利率同比下降0.41个百分点。四是保险保障功能有效发挥。初步统计,一季度,辖区保险业累计为经济社会发展提供风险保障129.03万亿元,赔付支出286.31亿元,同比增长12.52%,进一步发挥了“稳定器”和“减震器”作用。

  三、银行业保险业运行整体稳健。总体来看,辖区银行业资产质量保持稳定。一季度,不良贷款余额1223.75亿元,不良贷款率1.34%,较年初保持双降。拨备覆盖率236.63%,较年初上升6.52个百分点,风险抵补能力进一步增强。保险业发展态势良好,人身险公司寿险新单期缴率同比上升2.92个百分点;财产险公司综合费用率同比下降4.35个百分点,综合成本率同比下降3.59个百分点。

  中宏网记者:

  请介绍一下2022年一季度山东资本市场运行情况。

  山东证监局副局长张兆兵:

  一季度,我省资本市场总体运行平稳,企业上市工作成效显著,股权融资持续增长,市场主体运行状况良好。下面,我用山东辖区(不含青岛)的数据,向大家介绍一下具体情况。

  一是企业上市取得较好成绩。一季度,辖区共有7家公司首发上市,占全国新增上市公司总数的8.14%,高于存量上市公司全国占比3.57个百分点。新增上市公司呈现科创含量高、行业结构优、募资规模大等特点,天岳先进和荣昌生物是我省“硬科技”企业的代表,顺利在科创板上市,其中天岳先进是全国极少数科创属性四项常规指标和五项例外条款全部符合的科创板申报企业,也是全省首家申报时未盈利的企业;荣昌生物是全省首家在科创板和香港上市的企业。在创业板上市的德石股份是杰瑞股份子公司,为全省首家“A拆A”(分拆子公司境内上市)的上市公司。另外,全国7家登陆北交所的企业中,辖区占2家,充分彰显了我省“专特精新”中小企业的培育效果。截至一季度末,辖区拟上市公司总数123家,其中待注册8家,在审核19家,在辅导96家,梯次推进的格局较为稳固,上市后劲仍较足。

  二是股权融资规模增长明显。一季度,辖区各类企业股权融资合计150.82亿元,同比增长29.22%。首发融资113.36亿元,其中天岳先进、荣昌生物合计募集资金61.70亿元,超过辖区历年科创板募集资金总数;三元生物募集36.86亿元,为辖区募集资金最多的创业板上市公司。再融资方面,10家企业通过定向增发,募集资金35.47亿元;12家新三板企业通过定向发行募集资金1.99亿元。一季度,辖区73家公司发行公司债募集资金(含ABS),合计461.71亿元,同比减少15.08%,降幅低于全国平均水平。新发公司债券品种丰富,包括绿色债、创新创业债、可续期债等创新品种。截至一季度末,辖区企业发行的公司债券(含ABS)余额6740.47亿元。

  三是上市公司经营业绩整体向好。截至一季度末,辖区上市公司总数218家,总市值2.78万亿元。其中市值超千亿的有4家,超百亿的71家。截至4月23日,已经披露2021年年报的148家公司,实现营业收入合计1.62万亿元,同比增长11.85%;实现净利润合计1247.43亿元,同比增长43.86%。其中,126家营收正增长,22家营收增幅超过50%,5家营收超千亿,25家营收超百亿;135家实现盈利,98家净利正增长,47家净利增幅超过50%,26家净利润超10亿。148家公司的平均净资产收益率11.54%,同比增长2.43个百分点。整体看,上市公司作为全省经济的中坚力量,经营业绩稳步增长,经营质量明显提升,展现了我省经济发展的韧性和活力。另外,148家上市公司2021年研发支出合计453.24亿元,同比增长22.46%,其中46家企业的研发投入强度超过5%,创新发展势头良好,较好地发挥了创新“领跑者”的作用。

  四是证券期货经营机构运行稳健。一季度,辖区证券期货机构经营稳健,证券公司、期货公司主要风控指标均优于监管标准。截至3月末,辖区证券分支机构资金户开户数1,130.84万户,较年初增加46.60万户;管理客户资产1.65万亿元,较年初减少299.89亿元。一季度,证券交易金额3.98万亿元,同比增长20.67%。截至3月末,期货投资者开户数为27.14万户,较年初增加1.14万户。一季度,代理期货交易额6.62万亿元,同比增长23.97%。

  大众日报记者:

  人民银行济南分行最近出台了《关于贯彻稳健货币政策 支持山东省黄河流域生态保护和高质量发展的意见》,能否介绍一下该意见出台的背景和主要内容?

  董龙训:

  黄河流域生态保护和高质量发展是习近平总书记亲自谋划、亲自部署、亲自推动的重大国家战略,是党中央着眼长远作出的重大决策部署。为深入学习贯彻习近平总书记在深入推动黄河流域生态保护和高质量发展座谈会上的重要讲话精神,锚定“走在前列、全面开创”“三个走在前”的总遵循、总定位、总航标,加大金融对山东省黄河流域生态保护和高质量发展的支持力度,今年3月,人民银行济南分行出台了《关于贯彻稳健货币政策 支持山东省黄河流域生态保护和高质量发展的意见》,就做好我省黄河流域生态保护和高质量发展金融支持工作提出三十条具体措施,重点内容有以下六个方面。

  一是保持货币信贷总量稳定增长。用好普惠小微贷款支持工具、再贷款再贴现、降准等货币政策工具,强化正向激励,引导金融机构围绕生态保护和高质量发展两大主题,按照市场化原则优化倾斜信贷资源配置,增强信贷总量增长的稳定性。

  二是加快发展绿色金融和转型金融。聚焦建设黄河下游绿色生态走廊的战略定位,开展“绿色金融全面推进年”行动,用好碳减排支持工具和和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款政策,会同省发改委、生态环境厅等部门强化碳金融重点项目库和环保金融项目库银企对接,充分发挥绿色金融在促进绿色低碳发展等方面的重要作用。

  三是优化科技创新金融服务。重点推进济南科创金融改革试验区建设,引导金融机构用足用好总行设立的科技创新再贷款以及人民银行济南分行设立的再贷款、再贴现专项引导额度,建立适应科创企业特点的信贷管理体系,创新专属信贷产品和服务,精准支持科技型和创新型中小企业、高新技术企业、“专精特新”中小企业等科创重点群体。

  四是加大特色优势产业金融支持。对黄河流域生态保护和高质量发展重大项目、企业开展专业咨询、走访对接、融资培育全链条服务。建立金融支持文旅产业高质量发展联动机制,每年单列不少于50亿元再贷款,专项用于全省特别是黄河流域文旅产业的金融支持。

  五是改进民生和薄弱领域金融服务。开展“齐心鲁力·助企惠商”金融支持小微企业和个体工商户发展专项行动,支持小微企业和餐饮、文旅、交通运输等受疫情影响严重行业企业纾困发展。持续优化对大学毕业生、返乡创业农民工、妇女、退役军人等群体创业就业的金融服务,满足创业群体合理融资需求。积极支持县城城镇化补短板项目,助力民心工程落地实施。

  六是推动开放型经济高质量发展。用好山东自由贸易试验区等优惠政策,推动贸易收支便利化试点扩面、提质、增效,持续扩大资本项目收入支付便利化、跨国公司跨境资金集中运营等业务规模。积极开展“齐鲁进口贷”业务,引导金融机构针对符合条件的进口企业加大信贷支持力度,降低企业融资成本。

  下一步,人民银行济南分行将组织金融机构抓好具体落实,加强对工作进展情况的跟踪监测,及时解决工作中遇到的新问题,确保各项措施落地见效,为黄河流域生态保护和高质量发展提供有力金融支撑。

  齐鲁晚报记者:

  山东银行业保险业在支持黄河流域生态保护和高质量发展方面采取了哪些措施,成效如何?

  艾建华:

  为贯彻落实习近平总书记在深入推动黄河流域生态保护和高质量发展座谈会上的重要讲话精神和视察山东重要指示要求,按照银保监会和省委省政府决策部署,山东银保监局2021年11月研究制定了推进辖区银行业保险业服务黄河流域生态保护和高质量发展的指导意见,推动银行业保险业主动担当作为,合力打造金融支持黄河流域生态保护和高质量发展的“齐鲁样板”。主要做了以下几方面的工作:

  一、着力发展生态金融,打造黄河生态环保样板区。一是强化金融资金支持。督促银行机构积极争取总行政策支持,加大对沿黄生态环保项目的信贷支持力度。2022年一季度,辖区政策性银行机构投放支持黄河流域生态保护和高质量发展贷款306.9亿元,同比上升52.15%,贷款余额2340.4亿元,较年初增加276.62亿元。农发行山东省分行贷款余额、投放额、净增额居该行沿黄九省(区)首位;开发银行山东省分行贷款发放完成率居该行沿黄九省(区)第二位。二是创新环保金融产品。督促银行机构开发“黄河保护贷”“饮水安全贷”“安澜节水贷”等具有山东特色的“水信贷”产品体系,助力黄河流域生态保护。国开行山东省分行“百县千亿”工程推动县域垃圾污水治理。工行山东省分行联合农行、建行向小清河复航项目投放贷款32.5亿元,成为山东省首个省级PPP项目。

  二、着力发展绿色金融,打造黄河绿色低碳先行区。一是助力能源结构优化。指导银行保险机构制定绿色金融管理办法,创新绿色金融产品。一季度末仅辖区法人银行机构绿色贷款余额就达783.08亿元,恒丰银行推出全省首笔碳排放权质押贷款1000万元,莱商银行发放全省首笔林业碳汇预期收益权质押贷款7000万元。中华财险等保险机构积极推广光伏产品损失等清洁能源领域保险产品,并推动新能源汽车专属产品上线,助力实现“双碳”目标。二是推进科技自立自强。辖区共设立34家科技支行,推出了“科易贷”“知易贷”“精英贷”等一系列科技金融特色产品,一季度新增知识产权质押贷款61.66亿元、贷款余额163.2亿元,均居全国前三位。推动首台(套)重大技术装备及关键核心零部件等险种不断提升保障水平,截至一季度末,为相关企业提供保险保障27.12亿元。

  三、着力发展产业金融,服务山东半岛城市群发展。一是积极对接区域发展战略。指导银行机构围绕山东新旧动能转换综合试验区建设总体方案,建立完善金融服务“工具箱”。工行山东省分行制定起步区综合金融服务方案,储备项目15个,累计审批贷款330亿元,并约定未来五年提供不低于3000亿元的意向融资支持。二是助力产业转型升级。引导银行保险机构通过创新引领、综合服务等措施,加大对高端装备等“十强”现代优势产业金融支持,强化产业链核心企业金融服务。政策性银行和地方法人银行主动对接沿黄9市556个省级重大项目,涉及资金约2179亿元。泰山财险投资黄河流域不动产债权项目3个,金额2.8亿元。保险机构为1111个黄河流域工程项目提供974.2亿元保险保障。

  四、着力发展普惠金融,打造黄河安居乐业新家园。一是积极服务乡村振兴战略。积极支持黄河流域重大粮食仓储、农产品冷链、农村路网改造等136个乡村振兴项目。恒丰银行推出破解活体抵押瓶颈的“好牛快贷”产品,为养殖户投放贷款6485万元。稳步推进农业保险提标、扩面、增品,实现94个产粮大县三大粮食作物完全成本保险全覆盖,在沿黄5县试点玉米“保险+期货”项目,沿黄7县试点苹果“保险+期货”项目,试点数量均居全国前列,一季度全省农业保险保费收入23.17亿元,同比增长22.41%。二是有效巩固脱贫攻坚成果。持续推动脱贫人口小额信贷政策落实落细,邮储银行山东省分行将金融扶贫与惠农合作项目有机结合,主动对接600名第一书记,为130个自然村发放贷款。平安银行济南分行从“扶智培训、产业造血、一村一品、产销赋能”等4大环节形成巩固脱贫攻坚成果闭环。

  下一步,我局将推动辖区银行保险机构建立黄河流域重点项目库,搭建多层级业务推进机制,进一步提高金融支持黄河流域生态保护和高质量发展的精准度,在“让黄河成为造福人民的幸福河”伟大事业中,贡献山东金融力量。

  山东经济广播记者:

  下一步,发挥资本市场作用支持黄河流域生态保护和高质量发展,山东证监局有哪些工作考虑。

  张兆兵:

  金融支持黄河流域生态保护和高质量发展,发挥资本市场作用是一个重要方面。近年来,资本市场支持沿黄地区经济社会发展取得显著成效,沿黄地区上市公司、新三板挂牌公司、证券经营机构、期货经营机构、私募基金管理机构数量均在山东辖区(不含青岛)的一半以上;另一方面沿黄各市利用资本市场也存在不充分、不平衡的情况,上市后备企业数量占辖区比重不足40%,个别地区上市公司数量和直接融资规模较少。根据《山东省金融支持黄河流域生态保护和高质量发展的指导意见》,结合沿黄地区资本市场发展实际,我们将着力固优势、强弱项、补短板,重点做好以下几个方面的工作:

  一、推动沿黄地区企业上市挂牌。紧抓注册制改革机遇,把握好各板块的定位,重点支持生态环境、清洁能源、节能环保、科技创新型企业对接多层次资本市场。我局将继续发挥专业优势,加大支持力度,做到“三个进一步”:一是进一步加强后备资源的挖掘培育,对尚未进入辅导程序的企业,加强政策宣讲和培训,推动企业打牢规范运作基础,早日进入辅导程序;二是进一步提高辅导验收效率,督促中介机构提高企业上市辅导质量,结合疫情防控形势,合理安排辅导验收时间,推动优质企业尽快进入上市审核程序;三是进一步提高“专特精新”中小企业服务水平,务实推动有关地区的中小企业到新三板挂牌,进而在北交所上市,加快推动企业上市“县域突破”。

  二、进一步拓宽直接融资渠道。近几年,资本市场陆续推出绿色债、定向可转债、基础设施公募REITs等多种直接融资工具,下步证监会还将推出科技创新公司债,拓宽基础设施公募REITs试点范围。目前看,我省企业利用创新政策工具还有较大空间。截至一季度末,全省企业累计发行绿色公司债181亿元,与发达地区还存在一定差距;基础设施公募REITs也还属于空白。下步,我们将在支持企业用好传统直接融资工具的基础上,加强对创新融资工具的宣传和培训,引导符合条件的企业发行绿色债券、碳中和债券、科技创新债等债券品种;推动一批优质、绿色基础设施类项目发行公募REITs,盘活存量资产,扩大有效投资,更好服务沿黄地区生态保护和高质量发展。

  三、发挥各方合力提高上市公司质量。一季度末,全省沿黄地区共有上市公司117家,总市值1.40万亿,其中许多企业是全省产业链的“链主”企业,具有较强的示范引领作用。推动沿黄地区高质量发展,提高上市公司质量是题中应有之义,要发挥各方合力,落实好国务院《关于进一步提高上市公司质量的意见》。我局将坚持分类监管理念,支持优质上市公司通过再融资、并购重组做优做强,更好发挥其区域经济高质量发展的“火车头”作用。同时,继续加强上市公司监管,推动其完善公司治理,提高信息披露质量,引导上市公司主动披露ESG(环境、社会和公司治理)信息,成为践行绿色发展理念、履行社会责任的示范样板。

  四、稳妥化解资本市场领域风险。加强重点领域风险监测,及时向各市通报有关情况,压实企业主体责任,坚决守住不发生区域性风险的底线。在存量风险化解上,推动各方按照市场化、法治化原则,妥善化解上市公司、公司债券等领域风险,维护好区域金融稳定和投资者合法权益,为持续扩大直接融资创造良好的法治诚信环境。

  五、提高各方对接资本市场能力。针对各地资本市场发展不平衡的情况,我们将会同有关方面,多渠道加强对基层一线、对实体企业的政策宣讲和培训。一是加强同沪深北交易所和全国股转公司的沟通协作,用好交易所服务山东资本市场基地,联合组织培训和调研活动。二是督促证券期货机构提高投行业务服务水平,加强对上市资源的挖掘培育,进一步扩大“保险+期货”范围。三是推动证券期货领域的金融服务专员深入企业一线,进行贴身指导,为企业直接融资提供个性化的解决方案。

  宋德印:

  记者提问就到这里。大家如有其他需要采访的内容,请联系省地方金融监管局规划发展处王雅琦,联系电话51783933。

  本次新闻发布会到此结束,谢谢大家!

[责任编辑:钱赫]
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